Näin kassavirtaennuste tukee yrittäjän arkea

Ajantasainen kassavirtaennuste näyttää yrittäjälle konkreettisesti paljonko hänellä on rahaa käytettävissä tänään, huomenna, ensi viikolla tai kahdeksan viikon päästä. Positiivinen kassavirta onkin yrityksen peruselinehto etenkin hyvin nopeasti muuttuvassa toimintaympäristössä.

Kattava ja tarkka ennuste auttaa ennakoimaan ajoissa

Netvisorin kassavirtaennusteen avulla pystyt ennustamaan lähitulevaisuuden tulot ja menot, jotta pystyt reagoimaan niihin ennen kuin on liian myöhäistä.

Kassavirtaennuste näyttää käytännön tasolla operatiivisen toimintaan tarvittavat varat. Se kokoaa yrityksen tulevat tulot ja menot yhteen raporttiin ja laskee sen avulla rahojen riittävyyden.

Netvisorin osto- ja myyntireskontriin tulevat laskut ja tapahtumat nousevat automaattisesti kassavirtaennusteeseen. Mutta, kuten varsin hyvin tiedämme, se ei ole koko totuus lähitulevaisuuden tuloista ja menoista.

Esimerkiksi yrityksen tilauskanta vaikuttaa olennaisesti operatiiviseen kassavirtaan ja nämäkin tulevat tapahtumat on hyvä saadaan tulemaan suoraan kassavirtaennusteeseen.

Se kokoaa yrityksen tulevat tulot ja menot yhteen raporttiin ja laskee sen avulla rahojen riittävyyden

Tämä onnistuu ottamalla käyttöön Netvisorin osto- ja myyntitilaukset. Tällä toimenpiteellä saadaan huomattavasti parannettua kassavirtaennusteen todenmukaisuutta rahojen riittävyyden suhteen sekä pidennettyä ennusteen näkymää entistä pidemmälle tulevaan.

Miten siis huomioit kaikki kassavirtaan vaikuttavat tulot ja menot mahdollisimman joustavasti ja helposti? Sinulla on tieto yrityksesi operatiivisesta toiminnasta ja kirjanpitäjällä taloudesta – yhdistäkää siis tietämyksenne ja hyödyntäkää Netvisorin kassavirtaennustetta yhdessä sovitun työnjaon mukaisesti.

Alla on näppärät käyttövinkit. Tärkeää on kuitenkin tehdä selkeä työnjako kirjanpitäjän kanssa: kumpi teistä päivittää mitäkin tietoa.

10 vinkkiä kassavirtaennusteen tehokäyttöön:

1. Osto- ja myyntilaskut nousevat suoraan kassavirtaennusteeseen Netvisorin reskontrista. Tarkista maksuehdot näiden tapahtumien osalta muokkaamalla tarvittaessa ennustettua eräpäivämäärää, jotta ne antavat mahdollisimman oikean kuvan rahaliikenteestä. Ennustetun eräpäivän muutokset eivät muuta alkuperäisten myyntilaskujen eräpäiviä, mutta ostolaskujen osalta ennustettu eräpäivä siirtyy myös ostolaskulle.

2. Hyödynnä myyntitilauksia, eli syötä tilaus Netvisoriin jo heti sen saapuessa – saat myöhemmin muodostettua siitä suoraan myyntilaskun. Näin tulevat myyntitapahtumat ovat mukana jo kassavirtaennusteessa sekä muistat laskuttaa ne aina ajantasaisesti.

3. Ota ostotilaukset käyttöön – saat ennustettua lähitulevaisuuden kulut suoraan ostotilausten kautta, vaikka et toimittajille niitä lähettäisikään.

4. Lisää kassavirtaennusteeseen toistuvat kulut kuten lainanlyhennykset ja vuokrat, voit tässäkin hyödyntää ostotilaus ominaisuutta tai syöttää ne omina tapahtumina suoraan kassavirtaennusteesen. Netvisoriin syötetyt tilisiirrot sekä verotilimaksut nousevat myös suoraan kassavirtaennusteeseen.

5. Palkat ovat mukana kassavirtaennusteessa heti, kun palkkalaskelmat ovat muodostuneet Netvisorin palkanlaskentaprosessissa. Voit tämän lisäksi lisätä palkkoja omina tapahtumina tuleville viikoille ja kuukausille.

6. Matkalaskut ja tilitykset nousevat mukaan ennustettujen maksupäivämäärien mukaan. Palkka- ja matkaennakkot näytetään puolestaan maksupäivämäärien mukaan.

7. Rahoitustuotot- ja kulut eivät vaikuta suoraan operatiivisen kassavirtaan, mutta yrityksen maksuvalmiuteen sitäkin enemmän. Muista siis lisätä esimerkiksi lainojen nostot, ja lyhennykset sekä maksettavat osingot mukaan kassavirtaennusteeseen.

8. Tiliotteiden saapumissykli: päivä-, viikko- tai kuukausitiliote vaikuttaa olennaisesti kassavirtaennusteen ajantasaisuuteen, joten huomioithan tämän, kun tulkitset kassavirtaennustetta. Päivätiliote on siis perusedellytys reaaliaikaiselle kassavirralle.

9. Ennakoi tulevaisuutta kassavirtaennusteen avulla, niin saat oikeaan dataan pohjautuvaa tietoa päätöksenteon tueksi.

10. Kirjanpitäjä on paras kaverisi kulujen huomioimisessa ja etenkin kassavirtaennusteen tulkinnassa – pyydä rohkeasti apua!

Mukana elinvoimaisen yritystoiminnan rakentamisessa

Ajantasainen ja mahdollisimman realistinen kassavirtaennuste auttaa sinua yrittäjänä tekemään nopeasti vaikeitakin päätöksiä ja sopeuttamaan liiketoimintaasi toimintaympäristön vaatimalle tasolle. Nämä päätökset eivät välttämättä ole helppoja, mutta niiden tarkoituksena on varmistaa, että yritys pystyy toimimaan jatkossakin elinvoimaisena.

Kassavirtaennusteen lisäksi kiinnitä erityisesti huomioita yrityksen tehokkaaseen myyntilaskutusprosessiin, et saa rahoja myynneistäsi ennen kuin laskut on tehty ja lähetetty asiakkaille.

Kassavirtaennusteen avulla pystyt säilyttämään positiivisen kassavirran pitkällä tähtäimellä, notkahduksia voi tulla, mutta ennakoiva reagointi auttaa selviytymään niistäkin.