Vältä kasvuyrityksen kuolemanlaakso: Hallitse kassaa ja dataa reaaliajassa

Kasvuyrityksen yleisin kompastuskivi ei ole idean puute, huono tuote tai heikko tiimi. Se on kassan loppuminen kesken kiihdytysvaiheen. Tämä on brutaali totuus, joka tuntuu erityisen kipeältä, kun kaikki muu näyttää toimivan: asiakkaita tulee, tiimi vetää täysillä ja tulevaisuus näyttää valoisalta.

Ongelma piilee usein siinä, että moni kasvuyritys johtaa liiketoimintaa ”peräpeiliin” katsomalla. Päätökset perustuvat viime kuun tai jopa edellisen kvartaalin kirjanpitoraportteihin. 

Kun kasvuvauhti on 20-50 prosenttia vuodessa, kuukauden vanha tieto on jo auttamatta myöhässä. Markkinatilanne muuttuu, rekrytoinnit etenevät eri tahtiin kuin suunniteltiin, ja isot asiakaskaupat siirtyvät kuukaudella eteenpäin.

Moderni kasvuyritys tarvitsee siirtymän kirjanpidosta kontrollointiin. Tarvitaan reaaliaikaista ja eteenpäin katsovaa dataa kassan riittävyydestä, kykyä mallintaa erilaisia kasvuskenaarioita ja valmiutta raportoida luvut uskottavasti sijoittajille. Kun hallitset kassavirtaa ja burn ratea proaktiivisesti, voit keskittyä siihen mikä oikeasti tärkeää: kasvun rakentamiseen.

Burn Rate ja kassan ennustaminen: Katse tuulilasiin

Kasvuvaiheessa kulut ovat lähes aina etupainotteisia. Palkkaat myyjät ennen kuin myynti kasvaa. Rakennat tuotteen ennen kuin asiakkaat maksavat. Täytät varastoa ennen sesonkia. Tämä on kasvun luonnollinen dynamiikka, mutta se asettaa valtavan paineen kassanhallinnalle.

Moni yritys yrittää ratkaista tämän Excel-taulukolla. Toimitusjohtaja tai talousjohtaja rakentaa monimutkaisella kaavaviidakolla kassavirtaennusteen, joka on totuus vain sillä hetkellä, kun se avataan. 

Miksi? Koska todellisuus muuttuu jatkuvasti. Asiakas, joka lupasi maksaa tällä viikolla, maksaakin vasta ensi kuussa. Toimittajan lasku erääntyy yllättäen aikaisemmin. Palkanlaskenta sisältää bonuksia, joita ei huomioitu budjetissa.

Unelma tilanteessa puskurirahaa on vuodeksi eteenpäin. Vähintään kuitenkin puoleksi vuodeksi.

Kasvuyrityksen päättäjän on tiedettävä kolme asiaa joka ikinen päivä:

Mikä on tarkka kassatilanne juuri nyt? Ei viikon tai kuukauden alussa, vaan tänään kello 14.00.

Riittääkö kassa kolme, kuusi vai kaksitoista kuukautta? Tätä kutsutaan runwayksi, ja se on kasvuyrityksen tärkein tunnusluku. Jos runway on alle kuusi kuukautta, on aika aloittaa rahoituskierros. Jos se on alle kolme, olet vaarallisen myöhässä.

Sarjayrittäjä ja sijoittaja Ilkka Lavas suosittelee, että kasvuhakuisella yrityksellä tulisi olla käyttöpäämaa jopa vuodeksi. 

“Unelma tilanteessa puskurirahaa on vuodeksi eteenpäin. Vähintään kuitenkin puoleksi vuodeksi, mikä aika suunnilleen kuluu esimerkiksi rahoituskierrokseen tai pankin kanssa rahoituksesta neuvottelemiseen,” hän muistuttaa.

Mitä tapahtuu, jos muutamme suunnitelmia? Skenaarioajattelu on kriittistä: jos palkkaamme kolme koodaria, milloin tarvitsemme lisärahoitusta? Entä jos myynti kasvaa 30 prosenttia nopeammin tai hitaammin kuin arvioitiin?

Ilman reaaliaikaista dataa ja automaatiota nämä kysymykset jäävät usein vastaamatta. Tai pahempaa: niihin vastataan arvioilla, jotka perustuvat vanhentuneeseen tietoon.

Lue: Sarjayrittäjä Ilkka Lavaksen 13 vinkkiä kasvuyrityksille

Sijoittajat vaativat läpinäkyvyyttä

Sijoittajat eivät rahoita pelkkää ideaa tai karismaa. He sijoittavat kykyyn johtaa liiketoimintaa ammattimaisesti. Kun riskipääomittaja, enkelisijoittaja tai pankki kysyy kassavirran kehityksestä, burn ratesta tai asiakashankinnan kustannuksista, epämääräinen vastaus on punainen lippu.

”Pitää tarkistaa kirjanpitäjältä” tai ”Teen raportin parissa viikossa” kertoo sijoittajalle, että yrityksellä ei ole reaaliaikaista otetta lukuihinsa. Ja jos johtotiimi ei tiedä omia lukujaan, miten se voi tehdä hyviä päätöksiä?

Sijoittajadatan laatu on yhtä tärkeää kuin sen nopeus. Pitchdeck näyttää usein parhaat puolet, mutta due diligence -vaiheessa totuus paljastuu. Jos esitetyt luvut eivät täsmää kirjanpidon kanssa, luottamus romahtaa hetkessä. 

Jos johtotiimi ei tiedä omia lukujaan, miten se voi tehdä hyviä päätöksiä?

Sama pätee hallitustyöskentelyyn: kun hallituksen jäsen kysyy käyttökatteesta, kuukausittaisesta toistuvasta liikevaihdosta tai asiakashankintakustannuksesta, vastaus pitää löytyä välittömästi.

Ilkka Lavaksella on tähänkin hyvä neuvo. Yrityksen arjessa kannattaa seurata sellaisia raportteja, jotka sekä tukevat yrityksen liiketoimintaa että tarjoavat hallitukselle kaikki sen tarvitsemat tiedot.

“Näin vältyt tekemästä tuplatyötä, kun hallitukselle ei tarvitse laatia erillisiä raportteja. Se lisää myös yrityksen läpinäkyvyyttä,” hän vinkkaa.

Nopeus on valttia myös päätöksenteossa. Kasvuyrityksessä tilanteet muuttuvat nopeasti, ja päätöksiä on tehdä ketterästi. Jos joudut odottamaan viikon, että saat raportin valmiiksi, olet jo menettänyt kilpailuetua tai vaikkapa parhaan rekrytointiehdokkaan kilpailijalle.

Miten Netvisor ratkaisee yhtälön?

Oikea taloushallinto-ohjelmisto muuttaa kaaoksen hallinnaksi. Netvisor on rakennettu juuri kasvuyritysten tarpeisiin, ja se ratkaisee kassanhallinnan ja raportoinnin keskeiset haasteet kolmella tavalla.

Reaaliaikainen kassavirtaennuste on Netvisorin ydin. Järjestelmä hakee tiedot suoraan pankista, myyntireskontrasta, ostolaskuista ja palkanlaskennasta automaattisesti. Näet graafisesti, miten kassasi kehittyy tuleville viikoille ja kuukausille ilman yhtäkään Excel-kaavaa. Kun lasku maksetaan tai uusi myyntisaatava kirjataan, ennuste päivittyy itsestään. Tämä tarkoittaa, että sinulla on jatkuvasti ajantasainen näkymä siihen, milloin kassa uhkaa loppua ja milloin on oikea hetki tehdä suuria investointeja.

Porautumisominaisuus tekee raportoinnista läpinäkyvää ja nopeaa. Kun tuloslaskelmalla jokin luku herättää huomiota, voit klikata lukua ja porautua suoraan alkuperäisille tositteille ja laskuille. Tämä tarkoittaa, että vastaat sijoittajan tai hallituksen jäsenen kysymyksiin heti kokouksessa, mikä viestii ammattimaisuudesta ja vahvasta taloudellisesta kontrollista. Ei enää ”selvitän asian ja palaan”, vaan ”katsotaan yhdessä, mistä tämä koostuu”.

Automatisoitu tiedonkulku eliminoi manuaalisen työn ja virheiden riskin. Kun laskut kulkevat sähköisesti ja esim. palkanlaskenta on samassa järjestelmässä, on tieto aina ajan tasalla. Päätöksenteko perustuu tämän päivän tietoon, ei viime kuun arvioihin tai muistikuviin. Tämä vapauttaa talousjohtajan ja toimitusjohtajan ajan strategisiin kysymyksiin sen sijaan, että he kokoaisivat raportteja käsin.

Kasvu vaatii rohkeutta, taloudenpito tarkkuutta

Kasvuyrityksen johtaminen on tasapainoilua rohkeiden päätösten ja taloudellisen kurinalaisuuden välillä. Oikea taloushallinto-ohjelmisto ei ole pelkkä kuluerä, vaan investointi, joka maksaa itsensä takaisin parempina päätöksinä, vahvempana sijoittajaluottamuksena ja ylipäätään kykynä kasvaa ilman, että kassa loppuu kesken.

Kasvuyrityksen muistilista:

Onko kassavirtaennusteemme automatisoitu? Jos päivität ennustetta käsin Excelissä, olet jo jäljessä.

Pystymmekö simuloimaan investointien vaikutusta kassaan? Hyvä ohjelmisto antaa sinun testata erilaisia skenaarioita ilman, että joudut rakentamaan monimutkaisia kaavoja.

Saako sijoittaja raportin, johon hän voi luottaa 100 prosenttisesti? Läpinäkyvyys ja datan oikeellisuus ovat luottamuksen perusta.

Jos vastasit ”ei” yhteenkään näistä kysymyksistä, on aika päivittää työkalusi. Kasvuyritys ansaitsee järjestelmän, joka kasvaa sen mukana – eikä hidasta sitä.

Tutustu Netvisoriin. Se kasvaa mukanasi ja tarjoaa ajantasaista tietoa päätöksenteon tueksi

Ani Rumpu on sisällöntuottaja Visma Solutionsin markkinoinnissa. Pitkän linjan journalisti uskoo, että markkinoinnissakin totuus päihittää kaunopuheet.