Ota KYC-prosessi kerralla haltuun. Clentolla hoidat asiakkaidesi tuntemisen vain muutamissa minuuteissa ja säästät jopa satoja työtunteja vuodessa. Kerää, analysoi ja ylläpidä tuntemistiedot – kaikki yhdellä järjestelmällä.
Helppokäyttöisen pilvipalvelun avulla suoraviivaistat tuntemistietojen käsittelyä ja otat huomioon kaikki asiakkaan tuntemiseen liittyvät tarpeet asiakassuhteen alusta loppuun saakka.
Sähköiset tietopyynnöt, automaattinen tietojen haku ja kattavat pakotelistatarkistukset nopeuttavat selvästi uuden asiakkuuden avaamiseen käytettävää aikaa. Uuden asiakkaan KYC-prosessi on tehty parhaimmillaan alle 5 minuutissa.
Clentolla yksinkertaistat tilitoimistosi KYC-rutiineja ja karsit manuaalisia työvaiheita. Järjestelmän tapahtumiin perustuva automaatio auttaa sinua keskittämään resurssit niitä tarvitseviin asiakkaisiin, vähentäen tarpeettomia tarkistuksia ja turhia työvaiheita.
Manuaaliset ja monimutkaiset prosessit vaikuttavat myös asiakkaasi arkeen. Clenton avulla suoritat KYC-toimenpiteet saumattomasti ja tehokkaasti tarvittavien tapahtumien yhteydessä. Vähennät asiakkaan tarvetta toimittaa useita eri tietoja eri aikaan ja mahdollistat tietoturvalliset tavat arkaluonteisten tietojen toimittamiseen.
Valmistele tietopyyntö hakemalla yrityksen perustiedot automaattisia rekisterihakuja hyödyntämällä.
Clento tarkistaa asiakkaasi ja hänen sidosryhmänsä automaattisesti kaikkia tarvittavia sanktio- ja pakotelistoja vastaan.
Tarkistusten jälkeen tietopyyntö lähetetään asiakkaalle tunteistietojen täyttämistä varten.
Asiakas todentaa henkilöllisyytensä vahvan tunnistautumisen tai mobiilivarmenteen avulla ja vastaa lakisääteisiin kysymyksiin.
Vastaamisen päätteeksi täytetty tietopyyntö lähetetään takaisin tilitoimistolle.
Clento auttaa tietopyynnön arvioinnissa ja nopeuttaa asiakkaan riskisyyden määrittämistä.
Asiakaskohtaisen riskiarvion ja säännöllisesti päivittyvien ulkoisten rekisteritietojen avulla saat tiedon tuntemistiedoissa tapahtuvissa muutoksissa saman tien.
Näin voit keskittää valvonnan riskiperusteeltaan suurempiin asiakkuuksiin ja jättää vähemmän riskiset asiakkaat pienemmälle huomiolle.
Clento huolehtii puolestasi lakisääteisen pakotelistaseurannan. Asiakkaasi ja heidän sidosryhmänsä tarkastetaan päivitettyjä kansallisia ja kansainvälisiä pakotelistoja vastaan kerran viikossa.
Hoida lain edellyttämä asiakkaan henkilöllisyyden todentaminen helposti vahvalla tunnistautumisella tai mobiilivarmenteella. Ulkomaalaisten asiakkaidesi henkilöllisyys todennetaan luotettavalla biometrisellä tunnistamismenetelmällä.
Clentossa on valmiina kaikille asiakastyypeille soveltuvat tietopyyntölomakkeet. Jos tilitoimistollasi on erityistarpeita, ne otetaan huomioon tarpeisiin muokatuilla yksilöllisillä tietopyynnöillä.
Minimoi turha työ ja päällekkäiset järjestelmät. Liitä Clento helposti rajapinnan kautta nykyisiin toiminnanohjaus- tai CRM-järjestelmiisi.
Ajastamalla automaattisia muistutuksia nopeutat asiakkaan tietopyynnön täyttämistä ja varmistut, että KYC-prosessi suoritetaan ajallaan.
Clenton tietoturvaan on kiinnitetty erityistä huomiota. Tieto asiakkaan ja ilmoitusvelvollisen välillä liikkuu turvallisten yhteyksien kautta. Tuntemistiedot ovat aina turvassa erillään muista asiakastiedoista.
Loimme Clenton avulla tilitoimistoomme nopean ja ryhdikkään prosessin, jolla todennamme asiakkaamme edustajan henkilöllisyyden ja keräämme tarvittavat tuntemistiedot. Clenton lähestymistapa on kokonaisvaltainen ja ottaa huomioon kaikki rahanpesulain vaatimukset.
Yksi tilitoimiston tärkeimmistä velvoitteista on tuntea asiakkaansa ja heidän liiketoimintansa. Manuaalisesti tehtynä KYC-tietojen kerääminen ja analysoiminen on kuitenkin työlästä, hidasta ja pahimmassa tapauksessa puutteellista.
Webinaarissa paneudumme tilitoimiston keskeisiin asiakkaan tuntemiseen liittyviin velvoitteisiin ja näytämme, miten oikea järjestelmä auttaa velvoitteiden automatisoinnissa ja helpottaa jokaisen tilitoimiston arkea.
Rahanpesun sääntelyssä on tapahtunut päivityksiä, kun eduskunta hyväksyi rahanpesulakiin muutoksia maaliskuussa 2023.
Voimaan tulleet muutokset ovat merkittäviä jokaisen ilmoitusvelvollisen näkökulmasta ja ne koskevat erityisesti pakotesääntelyn ja jäädyttämispäätösten noudattamiseen liittyvää asiakkaan tuntemista ja hallinnollisia seuraamuksia.
Tallenteessa kuulet:
Etelä-Suomen aluehallintovirasto on tehnyt vuosien 2022-2023 aikana 10 rahanpesulain mukaista tarkastusta tilitoimistoihin. Jokaisesta tilitoimistosta löytyi puutteita ja peräti puolelle tarkastetuista toimistoista harkitaan rikesakon määräämistä.
Rahanpesulain mukaisen riskiarvion tarkoituksena on, että jokainen ilmoitusvelvollinen ymmärtää ja arvioi itse, miten yrityksen tuotteita ja palveluita voitaisiin käyttää hyväksi rahanpesuun tai terrorismin rahoittamiseen. Ilman riskiarviota rahanpesulain velvoitteiden noudattaminen ei ole käytännössä mahdollista. Blogissa kerromme, mitä riskiarvion tulee sisältää.
Oletko kiinnostunut Clentosta ja sen eduista tilitoimistoille? Vastaamme mielellämme kaikkiin Clentoon liittyviin kysymyksiin. Jätä yhteydenottopyyntö tai lähetä viestiä osoitteeseen myynti.c[email protected], niin tiimimme on sinuun pikaisesti yhteydessä.
Clento kuuluu Netvisorin tuoteperheeseen
