Rahanpesulain valvonta: kuka lakia valvoo ja mitä laiminlyönnistä seuraa?
Asiakkaan tunteminen
Automatisoi asiakkaan tunteminen helpoksi ja nopeaksi
Netvisor KYC:llä hoidat asiakkaidesi tuntemisen vain muutamissa minuuteissa ja säästät jopa satoja työtunteja vuodessa. Kerää, analysoi ja ylläpidä tuntemistiedot – kaikki yhdellä palvelulla.
Kaikki mitä tarvitset – ja vähän enemmän
Netvisor KYC on markkinoiden kattavin pilvipalvelu kaikkiin rahanpesulain mukaisiin asiakkaan tuntemisen tarpeisiin.
Aina päällä ja ajan tasalla
Pidä kokonaiskuva helposti hallinnassasi. Netvisor KYC seuraa puolestasi jatkuvasti päivittyviä rekistereitä, hälyttää tiedoissa tapahtuvissa muutoksista ja auttaa sinua reagoimaan tarvittavin toimenpitein.
Asiantuntijat apunasi
Palvelun lisäksi saat avuksesi alansa parhaat asiantuntijat. Asiakastyytyväisyytemme on huikeat 96% ja vasteaikamme vain 2 tuntia. Ymmärrämme lainsäädännön monimutkaisuudet ja olemme tukenasi rakentamassa vastuullisia ja yksinkertaisia toimintamalleja.
Selkeämpi prosessi, pienempi KYC-stressi
Helppokäyttöisen KYC-palvelun avulla suoraviivaistat asiakkaan tuntemisen prosessit.
Nopeuta asiakassuhteen avaamista
Esitäytetyt tietopyynnöt, automaattinen tietojen haku ja kattavat pakote- ja sanktiolistatarkistukset vauhdittavat merkittävästi uusien asiakkaiden KYC-prosessia. Asiakkaan tunteminen on tehty parhaimmillaan alle 5 minuutissa.
Automatisoi rutiinit ja tehosta riskienhallintaa
KYC-velvoitteita ei ole mahdollista täyttää käsipelillä. Netvisor KYC karsii manuaaliset työvaiheet ja keventää arjen työkuormaa. Automaatio hoitaa matalariskisten asiakkaiden seurannan ja auttaa sinua keskittämään resurssit niitä tarvitseviin asiakkaisiin.
Pidä asiakkaasi tyytyväisenä
Manuaaliset ja monimutkaiset KYC-prosessit vievät myös asiakkaidesi aikaa. Netvisor KYC helpottaa asiakkaiden tietojen toimittamista ja samalla varmistaa arkaluonteisten tuntemistietojen turvallisen käsittelyn.
Jokaisen ilmoitusvelvollisen palvelu
Netvisor KYC on suunniteltu vastaamaan jokaisen ilmoitusvelvollisen tarpeita – toimialasta ja yrityksen koosta riippumatta. Asiakkaamme kymmeniltä eri toimialoilta ovat luoneet suoraviivaiset, turvalliset, tehokkaat ja dokumentoidut KYC-prosessit sujuvasti Netvisor KYC:n avulla.
Tilitoimistot ja tilintarkastajat
Tutkimuksemme mukaan useampi kuin joka kolmas tilitoimisto turvautuu perinteiseen paperiin KYC-velvoitteita hoitaessaan. Netisor KYC:n valmiit tietopyynnöt ja automaattiset pakotelistatarkistukset auttavat kirjanpitäjiä ja tilintarkastajia keräämään tuntemistiedot nopeasti ilman kynää ja paperia.
Sijoitus- ja rahoituspalvelut
Useiden säädösten noudattaminen voi tuntua haasteelliselta. Lähes puolet finanssialan yrityksistä pitävätkin KYC-velvoitteiden hoitamista vaikeana ja työläänä (nSight 2023). Netvisor KYC:n automaatio välttää myöhästyneet tietopyynnöt, hälyttää asiakkaan tiedoissa tapahtuneista muutoksista ja takaa sujuvan KYC-prosessin myös asiakkaidesi näkökulmasta.
Asianajo- ja lakitoimistot
Asianajo- ja lakitoimistot käsittelevät eri riskiprofiilien toimeksiantoja yksittäisen asiakkuuksien sisällä. Netvisor KYC mahdollistaa toimeksiantokohtaisten riskiarvioiden laatimisen, jolloin kaikki eritasoiset riskit on mahdollista dokumentoida toimeksiantokohtaisesti. Lisäksi palvelun avulla yritystietojen haku onnistuu helposti myös kansainvälisistä rekistereistä.
Kiinteistönvälittäjät
Vain puolet kiinteistöalan yrityksistä noudattaa lakisääteisiä rahanpesulain vaatimuksia moitteettomasti. Jopa kolme neljästä kertoo tunnistavansa asiakkaansa henkilökohtaisesti henkilöllisyystodistuksen avulla (nSight 2023). Netvisor KYC nopeuttaa tuntemistietojen keräämistä ja tekee KYC-prosessista sujuvamman myös asiakkaan kannalta.
Isännöinti
Asiakkaan tunteminen on keskeinen osa isännöintiä, mutta lähes puolet kiinteistöalan yrityksistä kokee rahanpesulain noudattamisen haastavaksi ja aikaa vieväksi (nSight 2023). Netvisor KYC helpottaa isännöitsijöiden työtä tunnistamalla taloyhtiön hallituksen PEP-henkilöt ja suorittamalla lakisääteiset pakotelistatarkistukset. Asiakkaiden tunteminen hoituu vain muutamassa minuutissa, ja kaikki tarvittavat tiedot säilyvät yhdessä paikassa ja ovat helposti saatavilla.
Alan luotettavin KYC-prosessi
Kerää tuntemistiedot minuuteissa
1
Tietopyynnön valmistelu
Valmistele ja esitäytä tietopyyntö helposti hakemalla yrityksen perustiedot automaattisesti rekisterihakujen avulla.
Netvisor KYC tarkistaa asiakkaasi ja hänen sidosryhmänsä reaaliaikaisia sanktio- ja pakotelistoja vastaan vain muutamalla klikkauksella.
Tarkistusten jälkeen tietopyyntö lähetetään asiakkaalle tuntemistietojen täyttämistä varten.
2
Tunnistautuminen ja tietopyynnön täyttäminen
Asiakas todentaa henkilöllisyytensä vahvan tunnistautumisen tai mobiilivarmenteen avulla ja vastaa toimialan mukaisiin, lakisääteisiin kysymyksiin.
Vastaamisen päätteeksi täytetty tietopyyntö lähetetään takaisin lähettäjälle.
3
Riskiarviointi ja jatkuva seuranta
Netvisor KYC auttaa tietopyynnön analysoinnissa ja asiakkaan riskisyyden määrittämisessä. Asiakkaan tuntemistiedot tallentuvat ja arkisoistuvat tietoturvallisesti järjestelmään.
Asiakaskohtaisen riskiarvion ja säännöllisesti päivittyvien ulkoisten rekisteritietojen avulla saat hälytyksen tuntemistiedoissa tapahtuvissa muutoksista saman tien.
Näin voit keskittää valvonnan riskiperusteeltaan suurempiin asiakkuuksiin ja antaa automaation hoitaa matalariskisten asiakkaiden seurannan.
Yksi järjestelmä.
Markkinoiden kattavimmat ominaisuudet.
Älä käytä aikaasi asioihin, jotka voit tehdä tehokkaammin. Meidän tavoitteemme on tehdä rahanpesulain velvoitteiden noudattamisesta helppoa ja nopeaa jokaiselle osapuolelle.
Luotettavat rekisterihaut
Perusteellinen näkymä asiakkaisiin
Kattavilla rekisterihauilla helpotat merkittävästi asiakkaasi taustojen selvittämistä.
Manuaalisen tietojen täyttämisen sijasta haet yrityksen avainhenkilöt, omistajat ja tosialliset edunsaajat julkisista rekistereistä muutamissa sekunneissa.
Automaattisesti päivittyvät tiedot vähentävät turhia työvaiheita ja helpottavat tietojen analysointia koko asiakassuhteen ajan.
Automaattiset pakote- ja sanktiolistatarkistukset
Havaitse poikkeamat välittömästi
Netvisor KYC selvittää asiakkaidesi PEP-tiedot ja tarkistaa heidät pakotelistoja vastaan automaattisesti ja säännöllisin väliajoin.
Järjestelmä valvoo päivittyviä listoja puolestasi. Saat ilmoituksen tiedoissa tapahtuneista muutoksista välittömästi.
Automaattiset muistutukset
Vauhtia tuntemistietojen keräämiseen
Seuraa KYC-prosessia reaaliaikaisesti ja pidä se aikataulussa automaattisilla muistutuksilla.
Automaattisesti ajastetut muistutukset nopeuttavat tuntemistietojen käsittelyä ja lyhentävät merkittävästi KYC-prosessiin kuluvaa aikaa.
Avustettu riskiarviointi
Ennakoi riskit etukäteen ja reaaliajassa
Netvisor KYC:n avulla rakennat helposti ennakoivan ja riskiperusteisen toimintamallin yritykseesi.
Järjestelmä tarjoaa kaikki tarvittavat tiedot ja auttaa sinua sekä oman että asiakaskohtaisen riskiarvion laatimisessa ja arvioiden ylläpitämisessä.
Sähköinen henkilöllisyyden todentaminen
Täytä lain edellyttämä asiakkaan henkilöllisyyden todentaminen helposti vahvalla tunnistautumisella tai mobiilivarmenteella. Ulkomaalaisten asiakkaidesi henkilöllisyys todennetaan luotettavalla biometrisellä tunnistamismenetelmällä.
Kätevä massatoiminto
Säästä aikaa ja tehosta KYC-prosessia käsittelemällä useita asiakkaita samanaikaisesti. Palvelun massatoiminnon avulla haet yrityksen perustiedot, lähetät tietopyynnöt sekä teet pakote- ja sanktiolistatarkistukset suurille asiakasmäärille helposti yhdellä kertaa.
Sähköiset tietopyyntölomakkeet
Palvelussa on valmiina kaikille asiakastyypeille soveltuvat tietopyyntölomakkeet. Jos yritykselläsi on erityistarpeita, ne otetaan huomioon tarpeisiin muokatuilla yksilöllisillä tietopyynnöillä.
Tiedot aina varmassa tallessa
Palvelun tietoturvaan on kiinnitetty erityistä huomiota ja se täyttää Visman korkeat tietoturvastandardit. Tieto asiakkaan ja ilmoitusvelvollisen välillä liikkuu turvallisten yhteyksien kautta. Tuntemistiedot ovat aina turvassa erillään muista asiakastiedoista.
Kattavat integraatiot
Minimoi turha työ ja päällekkäiset järjestelmät. Liitä Netvisor KYC helposti rajapinnan kautta nykyisiin taloushallinto-, ERP- tai CRM-järjestelmiisi.
Geneerinen linkki
Kerää tuntemistiedot vaivattomasti geneerisen linkin avulla. Lähetä asiakkaalle linkki, asiakas kirjautuu tietopyyntöön vahvasti tunnistautumalla ja syöttää tiedot suoraan järjestelmään. Sinun ei tarvitse luoda valmiita lomakkeita tai esitäyttää tietopyyntöjä – asiakas hoitaa kaiken itse.
Opas: Näin tunnet asiakkaasi – KYCin perusteet
Asiakkaan tunteminen on entistä tärkeämpää, sillä tarkentunut lainsäädäntö vaatii yrityksiltä selkeitä toimenpiteitä rahanpesun pysäyttämiseksi.
Lue KYCin perusasiat helposti pureskeltavassa muodossa. Oppaan avulla opit, mitkä ovat rahanpesulain keskeisimmät velvoitteet, keitä laki koskee ja miten pääset helposti liikkeelle rakentamaan yritykseesi suoraviivaisia KYC-rutiineja
Ota yhteyttä
Olemme apunasi niin ohjelmistohankintaan, käyttöönottoon kuin tuotteeseen liittyvissä kysymyksissä.
Jätä meille yhteydenottopyyntö ja jutellaan lisää.
